《交易汇票承兑、贴现与再贴现料理宗旨》矜重实施接近2年，仍是有许多企业关于其中详情不太了了，深度数科集团单据千问专栏再次将《交易汇票承兑、贴现与再贴现料理宗旨》的重心索取：

一、发布与实行

2022 年 8 月 24 日经中国东说念主民银行行务会议审议通过及银保监会审签，于 2022 年 11 月 11 日发布，自 2023 年 1 月 1 日起实行，同期废止关联旧文献。

二、总则

界说：明确交易汇票包括多种花式，电子交易汇票关联业务需通过招供的基础门径办理，界定了承兑、贴现、再贴现主张。

原则：交易汇票关联业务应征服照章合规、公道自发、诚信自律、风险自担原则。

三、承兑

承兑主体及条件：银行承兑汇票、财务公司承兑汇票、交易承兑汇票的承兑东说念主需在境内照章开辟，有相应金融许可证且业务畛域含单据承兑，开展业务时要审查关联筹办及风险，料理担保品，纳入长入授信和风险料理框架。

四、贴现和再贴现

贴现东说念主及握票东说念主条件：贴现东说念主应为境内照章开辟、有贷款业务天禀的法东说念主过甚分支机构，握票东说念主应为当然东说念主、境内照章开辟的法东说念主过甚分支机构和罪犯东说念主组织，握票东说念主获得单据应合规且有确凿交游筹办等（特等情况之外）。

贴现过程及机构：握票东说念主央求贴现需提交关联材料，可通过单据经纪机构询价成交，单据经纪机构有相应轨范条件，转贴现按关联章程施行，办理贴现业务的金融机构可央求再贴现，再贴现按东说念主行章程施行。

五、风险治安

金融机构条件：应具备健全轨制，审慎开展业务，翔实各种风险。

承兑东说念主及财务公司条件：承兑东说念主和贴现东说念主应具备精采缱绻和财务情景，财务公司承兑东说念主所属集团法东说念主也有相应条件，章程了银行承兑汇票和财务公司承兑汇票的承兑余额、保证金余额上限过甚他监管方针，明确交易汇票付款期限截止。

六、信息露馅

露馅原则及条件：按东说念主行章程施行，征服实时、确凿、准确、完好原则，不同承兑东说念主有相应露馅骨子，贴现东说念主要查对露馅信息，背书东说念主可查对信息并翔实风险，对非上市公司等承兑东说念主饱读吹进行信用评级并露馅。

监测与贬责：单据市集基础门径对承兑东说念主信息露馅情况监测，对存在问题的剿袭贬责步调并申诉东说念主行。

七、监督料理

东说念主行照章监测交易汇票承兑和贴现启动情况并料理单据市集，东说念主行、银保监会按职责对关联业务进行监督料理并条件关联主体报送业务数据。

八、法律背负

对承兑名额、付款期限超出章程，以及有过时、未按章程露馅信息、为无确凿交游筹办等办理业务、欺诳骗取承兑贴现、私自从事单据贴现等情况，明确了相应的警告、罚金、暂歇业务等监管步调及法律背负。

九、附则

宗旨由东说念主行、银保监会负责阐述，部分章程实施时刻有明确界定。

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